廈門國貿(mào)集團股份有限公司2008年三季度報告依然靚麗，實現(xiàn)凈利潤3．14億元，比去年同期大幅增長75%，公司貿(mào)易、物流、房地產(chǎn)三大主業(yè)繼續(xù)平穩(wěn)發(fā)展。梅花香自苦寒來。國貿(mào)有什么經(jīng)驗值得同行借鑒？公司副總裁、財務(wù)總監(jiān)李植煌從預(yù)判、內(nèi)控、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、金融工具運用等方面為我們詳解國貿(mào)如何應(yīng)對金融風(fēng)暴。
國貿(mào)特色的預(yù)判體系
“風(fēng)險控制要前移，重點是預(yù)判，所以對宏觀形勢的研判十分重要。”李植煌介紹起廈門國貿(mào)獨特的風(fēng)險預(yù)判和內(nèi)控機制興致盎然。
國貿(mào)集團董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展與風(fēng)險控制委員會；公司經(jīng)營管理層面設(shè)內(nèi)控與審計部；貿(mào)易事業(yè)本部下設(shè)貿(mào)易風(fēng)險管理部。公司根據(jù)宏觀環(huán)境的變化和經(jīng)營實際需要，設(shè)立動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，由內(nèi)控與審計部及貿(mào)易風(fēng)險管理部對上述風(fēng)險指標(biāo)進行動態(tài)分析監(jiān)控和反饋。在行情出現(xiàn)劇烈波動時，公司研發(fā)部人員將及時對行情趨勢作出分析，組織相關(guān)部門經(jīng)營者討論，共同對大勢進行研判并提出規(guī)避風(fēng)險的行動策略。
國貿(mào)配有研發(fā)人員？這個詞對讀者有很多新鮮感。李植煌解釋說這正是具有“國貿(mào)特色”的一個部門。
“早在2006年初，公司就設(shè)立了研發(fā)部。”李植煌說，該部門肩負(fù)前瞻預(yù)判任務(wù)，對經(jīng)濟、政策趨勢做分析，以使公司發(fā)展能夠更為準(zhǔn)確地順應(yīng)國內(nèi)外經(jīng)濟形勢，為科學(xué)化決策提供了有力的支持；另一方面，在宏觀環(huán)境發(fā)生重大變化的情況下，及時提示公司經(jīng)營中須注意的問題，提出相關(guān)對策，也是研發(fā)部的任務(wù)之一。
此外，國貿(mào)有一套應(yīng)急和日常管理相結(jié)合的機制：日常管控由內(nèi)控與審計部和貿(mào)易風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)，借助ERP系統(tǒng)全程跟蹤和管理公司主要業(yè)務(wù)全程的每一個風(fēng)險點；一旦出現(xiàn)重大危機，公司會組成一個包括集團高管、管理中層人員在內(nèi)的危機時期臨時組織架構(gòu)，全權(quán)指揮、快速應(yīng)變。
借助金融工具將風(fēng)險“執(zhí)”于掌中
面對瞬息萬變的外部環(huán)境，國貿(mào)早兩年就提前采取了一系列預(yù)應(yīng)措施。特別是為防止銀根緊縮，國貿(mào)不斷拓寬融資渠道，確保了公司現(xiàn)金鏈條的正常運轉(zhuǎn)。采取的具體措施主要有加大中長期債務(wù)結(jié)構(gòu)比重，擴大授信規(guī)模，增加政策性債務(wù)，發(fā)行短期融資券、信托計劃、實現(xiàn)再融資等。
匯率風(fēng)險是進出口貿(mào)易需要面對的主要風(fēng)險之一。據(jù)李植煌介紹，國貿(mào)在日常貿(mào)易業(yè)務(wù)運作的同時，經(jīng)常綜合運用金融工具來規(guī)避匯率波動的風(fēng)險，公司從2005年到2008年都獲得了可觀的匯兌收益。
也許是國貿(mào)擁有一家自己的期貨公司的緣故，一直以來，國貿(mào)運用起金融工具控制風(fēng)險頗有心得。針對大宗商品價格變動頻繁的特點，公司一直積極利用套期保值工具規(guī)避價格波動的風(fēng)險。但是，公司一直堅守期貨僅作為套期保值、防范價格風(fēng)險工具的原則，從不進行任何投機性的操作。
在應(yīng)收款的風(fēng)險管理上，國貿(mào)在進出口貿(mào)易和內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)上廣泛運用了信用險這一工具。除出口貿(mào)易對外非信用證結(jié)算業(yè)務(wù)投保出口信用險，以規(guī)避出口收匯風(fēng)險外，同時在國內(nèi)貿(mào)易業(yè)務(wù)方面，公司也利用國內(nèi)信用險加強對應(yīng)收賬款的風(fēng)險管理，有效提高了公司內(nèi)貿(mào)業(yè)務(wù)的質(zhì)量。
創(chuàng)新模式 通吃兩頭
風(fēng)險控制體系是防微杜漸，而平常的強身健骨才是立業(yè)根本。李植煌認(rèn)為，國貿(mào)得以安然度過動蕩期，之前打下的雄厚基礎(chǔ)功不可沒。
國貿(mào)主營的貿(mào)易品種目前以大宗商品及基礎(chǔ)消費品為主，出口以紡織服裝、食品罐頭、塑料制品等基礎(chǔ)消費品為主，進口和內(nèi)貿(mào)主要有鐵礦砂、棕櫚油、化工原材料等大宗基礎(chǔ)原材料。經(jīng)過20多年的積累，國貿(mào)擁有一批優(yōu)質(zhì)的供應(yīng)商及客戶，與之建立了長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，擁有較強的規(guī)模經(jīng)營優(yōu)勢與渠道優(yōu)勢。例如，國貿(mào)是福建省唯一一家擁有鐵礦砂進口資質(zhì)的貿(mào)易公司，是福建省最早經(jīng)營棕櫚油進口業(yè)務(wù)的公司等。
“大宗基礎(chǔ)原材料業(yè)務(wù)的門檻高，對經(jīng)營公司的資質(zhì)、實力和業(yè)務(wù)渠道要求高，但市場的需求相對穩(wěn)定，公司與供應(yīng)商及客戶關(guān)系穩(wěn)固，因而在行業(yè)內(nèi)擁有較強的市場地位和話語權(quán)，這給國貿(mào)帶來了抗風(fēng)險的優(yōu)勢，也給國貿(mào)建立整合產(chǎn)業(yè)鏈的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式提供了有利條件。”李植煌說。
國貿(mào)致力于推進供應(yīng)鏈管理增值。比起傳統(tǒng)的“一錘子買賣”和“單純節(jié)點”貿(mào)易商經(jīng)營模式，這種兩頭通吃的新模式擁有更強的綜合競爭優(yōu)勢。
未雨綢繆 優(yōu)化結(jié)構(gòu)
在一些外貿(mào)公司為人民幣升值苦惱的時候，國貿(mào)早已華麗轉(zhuǎn)身，形成了進出口貿(mào)易與國內(nèi)貿(mào)易規(guī)模相當(dāng)，進口大于出口的貿(mào)易經(jīng)營結(jié)構(gòu)，在本幣升值趨勢中得以從容應(yīng)對。“事實證明經(jīng)過努力調(diào)整形成目前的貿(mào)易結(jié)構(gòu)，具有明顯的強抗風(fēng)險能力。”李植煌說。
向異地擴展也是國貿(mào)優(yōu)化貿(mào)易結(jié)構(gòu)的重要步驟。作為全國性的貿(mào)易商，國貿(mào)在以輻射海外市場為主的香港、輻射珠三角經(jīng)濟圈為主的廣州、輻射長三角經(jīng)濟圈為主的上海分別設(shè)立異地平臺公司，接下來還將在以輻射環(huán)渤海經(jīng)濟圈為主的天津新設(shè)平臺公司。李植煌表示，通過組建異地平臺子公司突破地域限制、實行跨區(qū)經(jīng)營，擴大市場份額與貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)范圍，進一步促進公司業(yè)務(wù)的高效、高質(zhì)發(fā)展，提升公司綜合競爭能力。
在整合上下游價值鏈玩得風(fēng)生水起，全國貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)初具規(guī)模后，國貿(mào)又瞄準(zhǔn)了品牌代理等新型貿(mào)易模式，嘗試向連鎖零售貿(mào)易的拓展：國貿(mào)全資擁有的廈門國貿(mào)期貨經(jīng)紀(jì)公司已擁有8家省內(nèi)外營業(yè)部；公司取得了美國漢堡王福建、浙江特許加盟權(quán)，而公司的第一家漢堡王餐廳已在廈門成功開業(yè)。
危機從來對強者都是機會。有了優(yōu)化的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和全盤的風(fēng)險控制體系為基礎(chǔ)，面對貿(mào)易環(huán)境的劇變，國貿(mào)顯然泰然自若。近日，公司10億元的短期融資券申請獲批。國貿(mào)將積極關(guān)注并把握發(fā)展的機遇，為新的景氣周期的到來做好充分準(zhǔn)備。
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